Comptable pour les professions médicales de Wavre

Un plan de trésorerie n'a d'intérêt que s'il sert aux décisions. Nous vous conseillons de séparer les fonds : un compte courant pour l'activité, un compte distinct où s'accumulent la réserve destinée à l'impôt et celle destinée à la régularisation des cotisations sociales. Ces montants sont déjà destinés à l'administration et à la caisse ; les laisser sur le compte courant pousse à les dépenser.

Les mois creux se prévoient dès l'établissement du plan, qu'il s'agisse des vacances d'été, de la fin d'année ou d'une absence pour maladie. Nous repérons les périodes où les charges dépassent les recettes et vous proposons des solutions : étaler un investissement, négocier une ligne de crédit avant d'en avoir besoin, décaler une dépense non urgente. Le dossier présenté à la banque est préparé avec vos chiffres, pour que la discussion porte sur des éléments vérifiés.

Les paiements des mutualités appellent un suivi particulier. Un retard ou un rejet de facturation peut priver le cabinet de recettes pendant plusieurs semaines. Nous rapprochons régulièrement les montants attendus des montants reçus et vous signalons tout décalage qui se prolonge. Un problème repéré en mars laisse le temps de réagir ; le même, découvert en décembre, pèse sur l'ensemble de l'exercice.